Лизинг для юридических лиц: плюсы и минусы. Лизинг для юридических лиц

Приобретение автомобиля – процесс достаточно затратный, причем далеко не всегда при необходимости покупки есть возможность оформить автокредит.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Выходом из такового положения может стать как раз именно лизинг. Подобный продукт имеет свои положительные и отрицательные черты – лучше всего заранее с ними ознакомиться.

В каком случае можно взять

Процесс оформления лизинга имеет ряд тонкостей и важных отличий от обычного автокредита. Важно заранее с таковыми разобраться. Также стоит отметить, что лизинг в краткосрочной перспективе более выгоден, чем обычный .

Но стоит отметить – при необходимости осуществить процесс выкупа уже в дальнейшем стоимость лизинга резко возрастает. В свою очередь кредит обязательно подразумевает что по окончанию действия договора автомобиль отойдет клиенту.

Стоит отметить, что оформить автокредит несколько проще в силу обилия различных вариантов оформления. В свою очередь лизинг предоставляет достаточно ограниченное количество компаний. Причем большая часть таковых находится именно в Москве.

Имеет много сходств с обычным соглашением по автокредитованию. Но при этом существует много отличительных моментов.

Важным достоинством является отсутствие необходимости оплачивать авансовый платеж во многих компаниях.

Стоимость автомобиля в случае оформления лизинга выходит несколько дороже обычного автокредита.

Особенно если оплата ежемесячно осуществляется фактически за аренду ТС, выкуп же оплачивается отдельно. Сделка по своему формату напоминает оформление обычного автокредита.

Платежи осуществляются согласно специальному графику – таковой обычно прилагается к составленному соглашению.

Какие нужно подготовить документы

Сегодня под лизингом подразумевается специальный продукт аренды основных фондов – подразумевается кредитование на приобретение основных фондов.

Суть лизинга достаточно проста. Сама компания, которая предоставляет таковые услуги, называется лизинговой.

Предприятие, выступающее в качестве лизингодателя, приобретает за собственные средства автомобиль после чего на условиях долгосрочной аренды предоставляет транспортное средство в пользование получателя услуги.

Все подобные программы возможно разделить на отдельные категории:

• с правом выкупа;
• без права выкупа.

Во втором случае обычно подразумевается самая обычная аренда. Но при этом обслуживание обычно осуществляется как раз за счет самого получателя продукта, пользующегося транспортным средством.

Важно заметить, что после окончания срока действия соглашения права на имущество утрачиваются. Автомобиль переходит в пользование лизингодателя.

Для нового автомобиля

Перечень нужных в конкретном случае документов опять же может несколько отличаться. В данном случае все зависит от множества различных факторов.

В первую очередь – от юридического статуса конкретного получателя данной услуги. Чаще всего претендуют на данную программу именно лица юридические.

Таковым нужно следующее:

• свидетельство о постановке на учет в качестве плательщика налогов на территории Российской Федерации;
• свидетельство о регистрации компании;
• приказ по поводу назначения руководителя предприятия, а также главного бухгалтера – если таковой вообще имеется;
• заверенная соответствующим образом копия паспорта руководителя предприятия;
• заверенная копия финансовой отчетности:
  • форма №1 – бухгалтерский баланс для работающих в налоговом режиме на ОСН;
  • налоговая декларация за последние несколько месяцев – для предприятий, работающих на упрощенной схеме налогообложения.
• оригинал справки с информацией по поводу счета банка, на который осуществляются все перечисления.

Для б/у

В случае с б/у все обычно несколько проще. Для оформления договора на лизинг необходимо будет подготовить следующие документы:

• заявление-анкета – она составляется в письменной форме (именно на основании таковой осуществляется предоставление самого лизинга);
• копия всех заполненных страниц ИП;
• свидетельство, подтверждающее регистрацию предпринимателя в ЕГРИП;
• свидетельство о постановке на налоговый учет в конкретном регионе;
• 3НДФЛ за последний налоговый период.

С недавнего времени многие лизинговые компании работают и с физическими лицами в том числе. Список документов схож с перечнем, необходимым для индивидуальных предпринимателей.

Но информацию по поводу всех необходимых документов лучше всего будет прояснить предварительно в самой компании, предоставляющей таковой лизинг.

Где можно оформить авто в лизинг без первоначального взноса для юрлиц

Лизинг грузовых авто для юридических лиц без первоначального взноса возможно оформить лишь в случае, если имеет место выполнение некоторых важных условий касательно получения.

Причем такие условия могут несколько отличаться в зависимости от требований компании-лизингодателя, а также типа техники, других важных моментов.

В то же время возможно будет выделить перечень базовых условий – которые имеет место во всех случаях – без каких-либо исключений.

К таковым условиям относится:

• выполнены условия касательно наличия определенной прибыли;
• предоставлены все необходимые документы;
• имеется положительная кредитная история;
• тип техники, приобретение которой должно иметь место, подходит под концепцию работы конкретного предприятия.

Важно заметить, что помимо общих условий могут быть ещё различные другие, достаточно специфические. Со всеми таковыми моментами нужно предварительно ознакомиться. Это позволит избегнуть многих сложностей, проблемных моментов.

Список документов, требуемых для оформления договора лизинга, может существенно отличаться – в зависимости от множества разных факторов.

По РФ

Стоимость уже ранее бывших в употреблении транспортных средств несколько ниже. Именно поэтому многие граждане желают взять в лизинг именно автомобили с пробегом. Это позволит сэкономить достаточно существенное количество средств.

Например, подобные условия предлагает компания ВТБ. Но стоит отметить, что по таковым программам устанавливаются специализированные условия.

На 2017 год ВТБ Лизинг предлагает следующие параметры по таковому продукту:

Важно заметить, что в ВТБ возможно оформление лизинга на автомобили с пробегом лишь для ИП и юридических лиц.

Причем работающих на рынке с прибылью, без убытка в течение срока не менее 1 года подряд. Вопрос этот нужно заранее проработать.

Главной сложностью оформления лизинга является теперь не только сбор определенного списка документов, но также выбор компании, в которую будет иметь место обращение.

Сегодня существуют следующие кредитные компании, которые зарекомендовали себя с положительной стороны:

По Москве

На территории города Москвы возможно получить лизин в следующих компаниях:

Помимо обозначенных выше предложений имеются также другие, альтернативные компании. Максимальная сумма зависит от совокупности факторов.

При выборе предприятия в котором будет осуществляться процесс оформления лизинга необходимо ориентироваться в первую очередь на репутацию конкретной компании, а также на условия, которые таковые предлагают. Причем многие компании имеют определенную специализацию.

Когда происходит приобретение техники определенного типа. Данный момент также лучше всего предварительно разобрать.

Причем некоторые компании предлагают оформление лизинга сразу на большое количество однотипной техники. Подобное решение будет крайне выгодно для таксомоторных предприятий.

Например, при открытии в крупном городе нового перевозчика. В таком случае выгодным решением будет обращение в компанию «Альфа Лизинг». Данное предприятие является дочерней компании «Альфа Банк».

Особенности для грузовых авто

Очень важно лизинг оформляется как раз на грузовые автомобили. Таковые используются для ведения коммерческой деятельности – транспортировки различных грузов.

Логистические компании, занимающиеся перевозкой грузов, далеко не всегда имеют возможность приобрести транспорт за собственные средства.

Выходом является именно оформление договора лизинга. Очень выгодные условия предлагает как раз компания «Альфа Лизинг».

Имеется специализированная программа со следующими преимуществами:

Получателями такового продукта, как лизинг, могут выступать следующие субъекты:

• физические лица;
• юридические лица;
• индивидуальные предприниматели.

Ранее в качестве пользователей лизинга выступали только лишь юридические лица. Работали в данном направлении специализированные предприятия лишь с крупными предприятиями.

Основной причиной тому являлась необходимость финансовой стабильности конкретного предприятия.

С недавнего времени некоторые компании (например, «Европлан») осуществляют оформление лизинга для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

Важно отметить, что оформление лизинга возможно только лишь при выполнении целого перечня специальных условий, требований. Особенно если дело касается юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

Например, для ИП – это необходимость работы «в плюс» в течение последних 6 месяцев. Алгоритм оформления стандартный для всех клиентов без исключения.

Существует специализированный нормативный документ, который определяет режим оформления лизинга. А также базовые требования к договору, самому процессу использования программы.

Таковым нормативным документом является от 29.10.98 г. «О финансовой аренде». Знание всех нормативных документов позволит избежать многих трудностей, проблемных моментов. А также самостоятельно проконтролировать соблюдение своих прав.

Автомобили по программе Major Лизинг, позволяющей приобрести в лизинг поддержанный автомобиль любого класса в автосалонах Major Expert юридическим и физическим лицам на наиболее выгодных условиях.

Условия на лизинг подержанных автомобилей

• Аванс от 20% до 49%
• Срок лизинга от 6 месяцев до 5 лет
• Платежи равные или убывающие
• Обязательное страхование предмета лизинга
• Удорожание от 4,35%

Купить авто с пробегом в лизинг в Москве

Чтобы купить автомобиль в лизинг он должен соответствовать следующим условиям:

• Программа распространяется на автомобили, приобретаемые в салонах Major Expert
• Возраст автомобиля: не более 3-х лет с момента первой постановки на учет
• Пробег: не более 100 тыс.км
• Рыночная стоимость: не менее 400 000 руб.
• Наличие 2-х комплектов ключей от автомобиля
• Техническое состояние: автомобиль технически исправен, комплектен, повреждений нет,
• На момент продажи автомобиль не должен иметь обременения в качестве залога.

Лизинг б/у автомобилей для физических лиц

• Объем финансирования от 300 000 руб.
• Первоначальный взнос от 20 до 49% от стоимости автомобиля

Лизинг авто с пробегом для юридических лиц

• Срок от 6 до 60 месяцев (до 36 месяцев при возвратном лизинге) (с правом досрочного выкупа через 6 месяцев)
• Объем финансирования индивидуальные условия
• Первоначальный взнос от 20 от 49%
• Условия выкупа от 1 000 руб. до 10% от стоимости автомобиля при прямом лизинге; от 1 000 руб. до 80% от стоимости автомобиля при возвратном лизинге

Компания Major Лизинг готова в кратчайшие сроки согласовать с вами все условия, приобрести для вас автомобиль в автосалонах Major Expert и передать вам ключ от автомобиля.

Приобретение нового автомобиля - ответственное решение, к которому нужно подходить, тщательно взвешивая все «за» и «против» того или иного варианта оплаты. Продажа авто может осуществляться за наличные и безналичные средства, по различным условиям автокредитов или долгосрочной аренды с последующим выкупом.

Конечно, не каждая компания в Москве способна высвободить достаточное количество собственных средств, которые можно направить на покупку транспорта. Поэтому использование заемных средств становится все более популярным.

Лизинговые услуги весьма привлекательны для владельцев компаний, приобретающих машины для своих сотрудников. Ведь для многих фирм - это возможность расширить автопарк без первоначального взноса и на выгодных условиях.

Преимущества лизинга авто

Для многих организаций лизинг является привлекательной возможностью приобретения нового автомобиля. Во-первых, не требуется вносить сразу полную стоимость, что понижает общие расходы предприятия, высвобождая оборотные средства. Во-вторых, построение удобного графика платежей позволяет учитывать особенности финансовых потоков компании. А в-третьих, приятно радует наличие налоговых льгот: платежи по лизинговому договору переносятся на себестоимость продукции, поэтому нет необходимости их учета при оплате налога на прибыль.

Неоспоримое достоинство приобретения авто по лизинговому договору - вы начинаете пользоваться им сразу! К тому же, по окончании договора, автомобиль можно выкупить по небольшой остаточной стоимости или передать его под реализацию, с переносом полученной суммы в качестве аванса за новый транспорт по следующему договору.

Среди других плюсов особо стоит выделить отсутствие дополнительных залоговых обязательств, поскольку машина, приобретаемая по договору лизинга, уже является обеспечением сделки. А использование коэффициента ускоренной амортизации дает предприятию возможность восстановить инвестиционные затраты в ускоренные сроки.

Продажа лизинговых автомобилей

Лизинг – это эффективный финансовый и инвестиционный инструмент для развития производства. С его помощью компания может модернизировать основные фонды и купить необходимое имущество.

Предметом лизинга могут быть автомобили, производственное, сельскохозяйственное и другие оборудование и т.п. Не разрешается оформлять сделку на земельные участки, природные объекты, имущественные комплексы или отдельные подразделения предприятий.

Условия получения оборудования в лизинг юридическим лицом

Согласно Федеральному Закону «О финансовой аренде», лизингополучателем может стать юридическое или физическое лицо. Это значит, что сделку могут заключать не только компании, но и граждане вне зависимости от места регистрации, системы налогообложения, формы собственности и других характеристик. Разберемся, действительно ли это так?

Наиболее привилегированными лизингополучателями являются серьезные корпорации. Многие лизинговые компании готовы профинансировать для них сделки, предоставляя выгодные условия: долгие сроки и низкие процентные ставки.

Но такие компании не спешат предлагать выгодные условия для представителей скромного бизнеса. Условия могут быть очень невыгодными, это своеобразная «плата за риск». Лизинговые компании считают надежными крупных лизингополучателей, а вот с мелкими не желают связываться. Хоть это нигде не разглашается, но от размера бизнеса лизингополучателя напрямую зависит стоимость услуг. Даже можно получить отказ. В основном отказ получают недавно зарегистрированные компании, не имеющие собственности или не ведущие бухгалтерской отчетности. Также к отказу может привести наличие убытков, отсутствие выручки, рост кредиторской задолженности и другие финансовые неприятности.

Другие способы финансирования бизнеса

Необходимые документы по лизингу

1. Учредительные и регистрационные документы (устав, свидетельство о государственной регистрации, справка ЕГРПОУ, свидетельство плательщика НДС, Форма №4-ОПП), необходимые лицензии, разрешения, патенты и другие разрешительные документы, которые указывают на правомерную деятельность.
2. Приказы, протоколы и другие документы о назначении руководителя компании и главного бухгалтера, образцы подписей и оттиск печати, копия паспорта руководителя.
3. Справки из банков, где имеются задолженности.
4. Справки из банков, обслуживающих данную фирму, о ежемесячном обороте средств, кредитных счетах за последний год.
5. Поквартальная финансовая отчетность за последних два года.
6. Налоговая отчетность: декларация о прибыли и НДС за последний отчетный период и за год.
7. Технико-экономическое обоснование или бизнес-план проекта, где указывается информация: сегмент рынка, информация о поступлениях средств на счета, налоги, сборы и другие обязательные платежи, суть и эффективность проекта, размер валовой и чистой прибыли, окупаемость и другая экономическая информация.

Важно! Все регистрационные и финансовые документы, отчетность предприятия предоставляются в виде заверенных печатью и подписью копий.

Когда и зачем требуются дополнительные документы?

Если лизингополучателем является индивидуальный предприниматель или компания использует УСН/ЕНВД, нужно представить документы, подтверждающие показатели деятельности (декларация по УСН или по ЕНВД, книга учета доходов и расходов).

Также лизингодатель может запросить расшифровку кредиторской задолженности, информацию об основных контрагентах, аудиторское заключение и другую информацию. В необязательном порядке предоставляется бизнес-план проекта.

Финансовые документы необходимы для оценки финансового состояния лизингополучателя, сможет ли он вовремя делать платежи. Также оценивается собственный капитал, выручка, обороты и другие финансовые показатели. Это касается мелких проектов. Для заключения крупных сделок лизингодатель проводит глубокий анализ финансового состояния и в обязательном порядке требует предоставление бизнес-плана.

Лизингополучатель делает заявку, где указывает информацию об имуществе, поставщике, параметрах договора, особенности деятельности и т.п. Учитывайте, каждая лизинговая компания самостоятельно определяет перечень бумаг, необходимых для получения имущества. В основном это зависит от специфики деятельности и связанными с этим рисками.

Главные результаты лизинга

Экономия на уплате налогов

Платежи, которые оплачиваются юридическим лицом по договору, учитываются в качестве затрат производства. В связи с этим снижается размер налога на прибыль. Пока права собственности не перешли к лизингополучателю, налог на имущество оплачивает лизингодатель. Благодаря этому компания экономит определенную часть денег.

Экономия оборотных средств

Благодаря сокращению объема оборотных средств снижаются показатели доходности и прибыльности. Если потратить деньги на покупку дорогостоящего оборудования, в длительной перспективе это может привести к убыточной деятельности компании. Лизинг положительно влияет на состояние фирмы, так как нет изъятия оборотных средств.

Развития деятельности предприятия

За счет получения нового оборудования бизнес успешно развивается. К тому же в отличие от кредитования, лизинг возможен в любом финансовом положении лизингополучателя. Это связано с тем, что второй вариант обеспечивает поступление дохода.

Сокращение затрат на оформление

Если вы покупаете имущество, транспорт или оборудование, нужно его зарегистрировать. В случае оформления лизингового договора оформлением всех документов занимается лизингодатель, благодаря чему экономится время и деньги.

(2 оценок, среднее: 4,50 из 5)

Лизинг транспортных средств - финансирование, направленное на продолжительную аренду автомобиля с возможностью его покупки по окончании срока действия соглашения.

В лизинг для юридических лиц можно купить автомобиль стоимостью от 400 тысяч до 7 млн. рублей.

• Участники по договору:
• получатель - юридическое, реже физическое лицо;
• лизингодатель - банк или другое кредитное учреждение;
• поставщик - дилер или автопроизводитель;
• страховщик.

Какой транспорт можно приобрести в лизинг

Предмет лизинга - любое имущество, в частности, автотранспорт.

1. Легковой транспорт - лизингодатель покупает автомобиль и передает его во владение приобретателю. Лизингополучатель обязан произвести помесячные выплаты по договору.
2. Грузовой транспорт - самосвалы, бензовозы, тягачи и другие виды техники. За счет лизинга можно пополнить или обновить автопарк предприятия без больших финансовых затрат. Не забудьте прочитать, .
3. Автобус. Покупают некоммерческие и бюджетные организации: органы культуры, здравоохранения, образования, армия и другие учреждения.
4. Сельскохозяйственная техника - экономичный вариант для производителя и арендодателя. Фермерские объединения получают технику для работ и впоследствии право на ее выкуп или возврат лизингодателю.

Обстоятельства договора: юридические, ИП и физические лица.

Требования к лизингополучателям - юридическим лицам - идентичны во всех компаниях:

• срок деятельности - от 2 лет;
• положительный собственный капитал;
• прибыльность бизнеса - на последнюю отчетную дату должен отсутствовать непокрытый убыток прошлых лет и текущего года;
• стоимость лизинга не может превышать валюты баланса на последнюю дату отчету юридического лица.

Лизингополучатель должен предоставить пакет документов, копии, заверенные нотариусом:

Требования к ИП (индивидеальным предпринимателям) при лизинге:

• Свидетельство о Госрегистрации, ИНН, карточка с образцами подписи. Документы заверяются нотариально.
• Декларация о налогах за предыдущий и текущий период, заверяются налоговой службой.
• Документы из банка: справка о картотеке или ее отсутствии по неоплаченным документам в срок. Бумаги об оборотах по счетам за прошедшие полгода.
• Книга учета дохода/расхода за полгода.
• Справка о кредитах (если есть), залоге, поручительстве.
• Лицензия на деятельность.
• Свидетельство о собственности транспортного средства и недвижимости (если есть).
• Копия паспорта.

Требования при лизинге для физического лица:

• Паспорт - копии всех страниц.
• Копия водительских прав (оформление договора не пользу третьей стороны).
• Трудовая книжка - копии всех страниц, заверенные отделом кадров и печатью предприятия.
• Справка о заработной плате за прошедшие полгода - 2-НДФЛ или в свободной форме. Размер дохода не ниже 25000 рублей.
• Контактные данные: мобильный и рабочий телефон.
• Возраст от 21 года.

С первоначальным взносом или без?

Данный способ позволяет приобрести машину двумя способами:

1. Лизинг без первоночального взноса для юридических лиц . Вариант возможен при устойчивом финансовом положении лизингополучателя. Подтверждается документами и отчетами.

• Если лизинговая компания готова рискнуть и предоставить транспорт без взноса. Цель - привлечение клиентов. Но щедрость организации отражается на стоимости автомобиля, цена выше.
• Компания может не взимать взнос на первом этапе покупки с клиентов, зарекомендовавших себя положительно. Повторное обращение.
• Лизингополучатель предоставляет дополнительное обеспечение - гарантия выполнения обязательств соглашения.

2. Во всех остальных случаях купить авто в лизинг юридическим лицам можно только с первоначальным взносом от 15 до 30% стоимости договора. Аванс демонстрирует платежеспособность покупателя.

Страховка и лизинг

Лизингополучатель обязан застраховать риск гражданской ответственности (ОСАГО). Но при подписании соглашения лизинга автомобиль - собственность компании. Но со времени передачи имущества полную ответственность за сохранность автомобиля несет приобретатель, если другие условия не присутствуют в договоре.

Страхователь и выгодоприобретатель определяются соглашением лизинга и договором автострахования.

Если лизингодатель - выгодоприобретатель, то он получает средства при наступлении страхового случая. Возмещение направляется на покрытие ущерба лизингового имущества. Компания вправе взыскать ущерб, не возмещенный в полной мере страховой организацией с лизингополучателя.

Плюсы и минусы лизинга автомобиля юридическим лицом

Для лизингополучателя сделка - решение проблемы нехватки средств на покупку автомобиля. Договор лизинга уменьшает налог на прибыль. Лизинговая сделка в отличие от кредита позволяет вернуть имущество, приобретенное по договору.

← Вернуться